INGÉNIERIE PATRIMONIALE ET FISCALE

L’ingénierie financière désigne une approche pluridisciplinaire consistant à élaborer des dispositifs, structures ou produits, d’ordre juridique ou financier, afin d’atteindre un objectif ou d’optimiser une situation.

Nos différents produits

Le droit

Le patrimoine est d’abord une notion juridique, définie et encadrée par le droit du patrimoine privé. L’ingénierie renvoie donc à la connaissance de différentes branches du droit (droit de la famille, droit des biens et des sûretés, droit fiscal notamment), et à la maîtrise des techniques que celles-ci mobilisent.

Le droit

La finance

Le patrimoine représente également une vision comptable ou financière. Il est dressé sur un bilan (actif et passif), et comptabilise les flux de trésorerie (cash-flow et sorties).
La finance, comme le droit, ne constitue pas seulement le support du patrimoine. Elle sert aussi d’outil à l’ingénierie patrimoniale, qui va consister à choisir les meilleurs investissements financiers, selon le ratio rentabilité/risque, et d’après le profil d’investisseur.

La finance